Brukertips i Purring & Inkasso

Her kan du lese om hva Forliksrådet er og hva det gjør

Hovedregelen i foreldelsesloven er en frist på tre år.     Fristen begynner å løpe når du tidligst kan kreve krav/faktura betalt. Eksempel på dette er forfallsdato på faktura.    Er kravet foreldet så betyr det at du ikke lengre har krav på betaling.  Det finnes også andre viktige frister i foreldelsesloven, for eksempel er foreldelsesfristen på 10 år for gjeldsbrev, krav som stammer fra pengelån eller et krav som er sikret gjennom en rettslig prosess.  Det kan være at du har fått en dom på kravet via forliksrådet, eller prøvd kravet via namsmannen.    Foreldelsen forlenges også hvis du mottar en delbetaling som er henvist til den aktuelle faktura, eller«skyldneren overfor fordringshaveren uttrykkelig eller ved sin handlemåte erkjenner forpliktelsen, så som ved løfte om betaling eller ved å betale rente». Da gjelder foreldelsesfrist fra den dato du mottar betaling eller erkjennelse. 

Inkassovirksomhet reguleres av inkassoloven av 1989, og står under tilsyn av Finanstilsynet. Det er krav om at inkasso drives i tråd med god inkassoskikk.    Hva er god inkassoskikk?   Å bruke innkrevingsmetoder som utsetter noen for urimelig påtrykk, skade eller ulempe er i strid med god inkassoskikk.   Her er noen eksempler på dårlig inkassoskikk:   Oppsøkende virksomhet fra inkassobyrå    Sluttkunde blir truet med konsekvenser som ikke er reelle hvis du ikke betaler Sluttkunde blir truet med at noen offentliggjør opplysninger vedrørende inkassosak til venner, familie eller arbeidsgiver hvis betaling uteblir Sluttkunde blir oppringt av et inkassoforetak utenfor tidsrommene 08:00 - 21:00 på hverdager eller 09:00 - 15:00 på lørdager/helligdager Det tas i bruk oppsiktsvekkende innkrevingsmetoder Krav som er åpenbart grunnløse eller allerede omtvistede blir krevet inn  Finanstilsynet har laget en oversikt over hva som inngår i inkassoskikk på denne siden.  Det kan være frustrerende å ha en utestående faktura mot en kunde som kanskje har misbrukt din tillit, men vi er lovpålagt å følge god inkassoskikk. Hvis du ønsker å diskutere et krav med oss kan du ta kontakt med våre saksbehandlere på telefon: 73 20 60 00.

Her kan du lese mer om hva overvåk i inkassosammenheng er.

Øk sannsynligheten for hurtig oppgjør med gode rutiner   Hvis dere fakturerer kunde, tenker dere på hva som skjer hvis de ikke betaler? Hvilken informasjon har dere på kunde? Har dere hatt problemer med oppgjør på denne kunden før? Hvor god betalingsevne har de?   1. Hvem er kunden? Få med all relevant informasjon! I dag er det ikke uvanlig å spørre om fødsels- og personnummer hvis det skal gis kreditt. Hvis dere har sendt varer til en kunde og fakturert i ettertid kan det anses som å gi kreditt.   I en inkassoprosess er god og oppdatert informasjon om deres kunder viktig for at vi skal kunne følge opp din faktura på best mulig måte.   Se her hvordan du oppdaterer informasjon på ditt kundekort.   2. Ikke vent for lenge med å reagere på for sen betaling Vi vet at inkasso er ferskvare og jo tidligere du sender ditt utestående til inkasso, jo mer sannsynlig er det at du får raskt oppgjør.    Alle kan glemme en faktura i ny og ne, hvis du plutselig blir kontaktet om et krav som er gammelt kan det virke ukjent på grunn av tiden som har gått. Dette kan føre til uenighet eller behov for oppklaring.    Mottatt innsigelse på ditt krav? Se her for mer informasjon om hva du bør gjøre.   Derfor er det en fordel å få sendt kravet så raskt som mulig til purring. Hvis betaling uteblir vil vi følge opp kravet tettere, så dere bruke tid på andre ting.   3. Pass på at vi har riktig informasjon og en kontaktperson hos dere Hvem er deres kontaktperson ved henvendelser om innsendte krav? Hva skjer hvis de slutter i selskapet deres? Har dere byttet bank? Gi oss informasjon om dette, det kan hende en kunde tar kontakt med oss angående kravet, da er det en fordel at vi har riktig kontaktinformasjon på dere.   Spør hvis dere er usikker eller trenger råd! Lurer du på noe som ikke står her? Spør oss!      Hvis du ønsker å sende en faktura og ikke vet hvordan, se her.    

Trykk på den tjenesten som passer ditt system:   Visma Business AutoCollect    Visma Contracting AutoCollect    Visma Global AutoCollect    Visma AutoCollect for Visma eAccounting     Visma AutoCollect for Visma.net ERP    Visma AutoCollect for Tripletex    Kreditorweb (manuelt)   

Her finner du informasjon om hva en betalingsanmerkning er og hvilke konsekvenser dette kan ha.

Beskriver hva en kredittsjekk er og hvorfor det gjennomføres.

Slik finner du informasjon om nye adresser på dine kunder. 

 Hva gjør du hvis det oppstår en uenighet om faktura mellom deg og din kunde? 

Opplever du problemer med å logge inn i Kreditorweb? Her får du noen tips til hva du kan gjøre dersom du har problemer med å logge inn på KreditorWeb.

Her finner du informasjon om hvordan mindreårige kunder må registreres i ditt Visma ERP system for at du skal kunne følge opp utestående krav.

Vi får ofte spørsmål om hvordan vi beregner merverdiavgift på inkassosaker.    Det beregnes merverdiavgift av følgende inntekter til Visma Financial Solutions; Purregebyr Salær Provisjon av hovedstol Provisjon av rente   Hvis kreditor er mva-pliktig vil Visma Financial Solutions enten motregne eller fakturere merverdiavgift. Dette kan bokføres som inngående merverdiavgift på tjenester og kreves fradrag for i mva-meldingen. På denne måten vil det ikke bli en kostnad for deg som kunde i forbindelse med inndrivingen.   Visma Financial Solutions sender ut purre- og inkassooppgjør på mail som grunnlag for beregningen av merverdiavgiften. Dette fungerer også som dokumentasjon for fradraget.   Hvis kreditor ikke er mva-pliktig vil det ikke bli belastet merverdiavgift av salæret, men dette legges til salæret som skyldner betaler. Kreditor må i slike tilfeller kun ta kostnaden for mva av purregebyret, provisjon av hovedstol og renter.