Maksumääräykset eli maksuaineiston lähetys pankkiin

[#1]

Ohjelmassa ei ole suoria yhteyksiä pankkeihin, joten maksumääräykset lähetetään maksatukseen  XML-tiedostoina, jotka luodaan ohjelmassa ja viedään verkkopankkiin. Maksumääräyksiä varten  tulee pankin kanssa tehdä aineistonsiirtosopimus. Pyydä pankiltasi maksatustunnus ja syötä se ko.  pankkitilin tietoihin valikossa: Maksutapahtumat > Pankit.

Maksatustunnus muodostetaan yritykselle pankin toimesta ja tunnuksen muodostamistavassa on joitakin pankkikohtaisia eroja. Maksatustunnus on yleensä yrityksen Y-tunnus ilman väliviivaa lisättynä nollalla, esim. jos Y-tunnus on 1234567-8, on maksatustunnus silloin 012345678. Jos et ole varma, mikä mitä maksatustunnusta tulisi  käyttää, varmista se tarvittaessa pankista.

Maksumääräystiedoston luominen  

Kun olet syöttänyt ohjelmaan ostolaskuja tai verotilivelkoja (esim. alv, ennakonpidätys tai  sairausvakuutusmaksu), voit laatia niistä maksumääräyksiä valikossa: Maksutapahtumat >  Maksutapahtumat. Huomaa, että laskujen tiedoissa tulee olla toimittajan tilinumero ja laskun viitenumero, jotta maksumääräyksen voi muodostaa.  

Valitse Maksumääräykset sen pankin kohdalta, josta haluat suorittaa maksut. 

 1. Klikkaa avautuvasta ikkunasta Lisää maksumääräys -painiketta. 

Näytölle avautuu lista toimittajista ja laskuista, jotka ovat maksamatta ja joista ei ole vielä tehty  maksumääräystä. Voit valita Maksumääräysten päivämäärä -kentässä, maksetaanko laskut eräpäivinä vai itse  valitsemanasi päivänä.

Mikäli haluat, että samalle toimittajalle maksetaan laskut koontina eli yhtenä summana (Huom! yhdellä viitenumerolla), laita rasti ruutuun ”Muodosta koonti toimittajittain”. Klikkaa Valitse-ruutu niiden laskujen kohdalta, joista haluat luoda maksumääräyksen.

2. Klikkaa Laadi  maksumääräykset. 

Ikkunaan avautuvalta listalta näet ne maksut, joista olet tekemässä maksumääräystiedostoa (lisää  tiedostoon) ja ne maksut, joista on jo tehty maksumääräystiedosto (odottavat vahvistusta). 

3. Klikkaa Luo maksutiedosto -painiketta.

Ohjelma laatii XML-tiedoston, joka sisältää maksut kaikista  niistä maksuista, joissa on valinta kohdassa ”Lisää tiedostoon”. Valinta siirtyy automaattisesti ”Vahvista”-ruutuun niiden maksujen kohdalla, joista on luotu maksutiedosto. Tallenna ohjelman laatima XML-maksutiedosto koneellesi esim. Ladatut tiedostot -kansioon. Voit  tallentaa tiedoston myös esim. työpöydällesi tai muuhun sopivaan paikkaan.  

Voit katsella, korjata ja poistaa luotuja maksumääräyksiä Muuta- tai Poista-painikkeilla.  

Painamalla ”Vahvista suoritetut maksumääräykset” -painiketta, ohjelma tekee maksumääräyksistä  automaattiset kirjaukset pääkirjaan ja ne poistuvat maksumääräysten luettelosta. (Huom! Älä  vahvista maksuja itse, mikäli luet sähköisiä tiliotteita ohjelmaan sisään. Vahvistaessasi maksut,  kuittaa ohjelma laskut maksetuiksi eikä se pysty tiliotetta sisään luettaessa enää kohdistamaan  maksuja näille jo maksetuiksi merkatuille laskuille.)  

 Maksumääräyksen lähettäminen verkkopankkiin  

Kirjaudu verkkopankkiisi. Valitse esim. Nordeassa kohta Talous > Lataa tiedosto. Osuuspankissa  valitse kohta Tilit, maksut ja laskutus > Aineistonsiirto > Lähetä aineisto ja valitse aineistoksi:  Maksuaineisto (XML). Lataa tallentamasi aineisto verkkopankkiin.

Jos vienti ei onnistu, tarkista ohjelmassa yrityksesi tietoihin tallennetun pankkitilin  numero (Maksutapahtumat > Pankit, Pankkitilin numero) ja että olet syöttänyt tilin tietoihin pankilta  saamasi maksatustunnuksen. Mikäli tilinumero on oikein, myös maksutiedoston viennin pitäisi  onnistua. 

[Markus-j]

Hei, noudatin tuota ohjetta, mutta OP:n "Lähetä aineisto" kohdassa ei ole sellaista vaihtoehtoa kuin XML.
On E-lasku (XS), E-laskun liite (AS), Laskuttajailmoitus (SI), E-laskun vastaanottoehdotus (RP), Reskontratiedot (FS) ja Saatavarahoitus/laskuaineisto (FE).
Mitäs tuossa pitäisi tehdä?

[Taina L]

Moikka Markus!

Parhaiten tilanteeseesi saat vastauksen ottamalla yhteyttä suoraan omaan osuuspankkiisi. He voivat antaa sinulle tarkempia ohjeita XML-aineiston lähettämiseen liittyen ja neuvoa sinua oikeassa vaihtoehdossa.

Mikäli et jostain syystä saa Osuuspankista tilanteeseesi vastausta, autamme täällä päässä mielellämme ja tarvittaessa päivitämme samalla ohjeet, jotta niiden noudattaminen käy mutkattomasti.

-Taina

[Markus-j]

Kuulostaa siltä, että OP:n kanssa ei riitä että tekee Aineistonsiirtosopimuksen, vaan pitää erikseen vielä pyytää että he kytkee päälle mahdollisuuden siirtää XML-muotoisia maksumääräystiedostoja.
OP:n asiakaspalvelu puhuu että "haluatteko lähettää ja vastaanottaa e-laskuja", se olisi heidän oletuspalvelu eikä nämä XML:t ennenkuin erikseen pyydettäessä.
OP:stä myös kysyvät että "haluatteko maksaa ne laskut suoraan kirjanpito-ohjelmasta?", se ei kai ole MeritAktivan kanssa mahdollista?