Kunder benytter seg av kredittkort ved betaling av fakturaer. Det betyr at vi som bedrift ikke mottar penger, men at gjelden kunden har til oss overtas av kredittkortselskapet.
Etter faktureringen vil føringen vil skje i to trinn, første trinn er ved kundens bruk av kredittkortet, annet trinn ved betaling fra kortselskapet. Det er en ubetinget fordel å opprette egne konti i regnskapet for de aktuelle kortselskapene, slik at vi til enhver tid kan se hva vi har til gode.
Aktuell plassering for disse konti er under fordringer i balansen (1500-serien), tekst på konto f.eks. "Mellomregning Diners" (noen bruker også betegnelsen "Clearingkonto Diners" etc.)
Trinn 1
Ved betaling med kredittkort føres beløpet til kredit på kundekonto og til debet på kortselskapskonto (nå er gjelden overført til kortselskapet).
Trinn 2
Vi mottar betaling fra kortselskapet fratrukket selskapets gebyr for tjenesten. Totalbeløpet (før gebyr er fratrukket) føres til kredit på kortselskapet (nullstiller gjelden selskapet har til oss), gebyret føres til debet på gebyrkonto (f.eks konto 7770) og nettobeløpet føres til debet på aktuell bankkonto.
Visma Danmark
Visma Finland
Visma Latvia
Visma Nederland
Visma Norge
Visma Sverige
Visma Developers & Partners
Visma Latin-Amerika