Luotonhallinta ja asiakkaan tila

[JohannaR]

Asiakkaan tilat Visma.net -ohjelmassa:

• Aktiivinen
• Pidossa
• Luottokielto
• Passiivinen
• Kerta

Tässä ajatukseni siitä, miten asiakkaan "Luottokielto" ja "Pidossa" -tila -toiminto pitäisi olla.

• Pidossa -toiminto olisi sellainen, että jokin häiriö, esim asiakkaalle on kertynyt luottoa enemmän kuin luottoraja on määritellyt ja ohjelma automaattisesti heittää pidossa tilaan, kunnes se siitä vapautetaan, esimerkiksi joko aktiiviseksi tai luottokieltoon? Eli ohjelma heittäisi automaattisesti pidossa-tilaan, mutta manuaalisesti talousosastolta joudutaan tekemään päätös, annetaanko luotolla vai joutuuko asiakas maksamaan ennen palvelua, jolloin tehdään ennakkolasku? Tai toinen esimerkki, että asiakas perustetaan, ja vasta myöhemmin halutaan ottaa kantaa luottokelpoisuuteen. Näin luotonvalvonta näkee heti, missä asiakkuuksissa on otettava kantaa, annetaanko jatkossa luottoa vai ei. Esimerkiksi luottoraja voi ylittyä, koska myyntisuoritusten kohdistamisessa on epäselvyyksiä, siksi tarvitaan henkilö päättämään, annetaan luottoa vaiko ei.
• Jos on luottokielto, niin täytyyhän asiakkaalle kuitenkin tehdä laskuja. Tämän pitäisi toimia niin, että luottoa ei saa antaa, mutta käteisellä maksettu ja ennakkolasku pitäisi pystyä viemään ohjelmaan. Ohjelman ei pitäisi tähän luottokieltotilaan laittaa asiakkaita itsenäisesti, vaan siihen vaaditaan luotonvalvonnasta päätös.

[JohannaR]

Hei!

Sain kuittauksen, että idea on käsitelty. Okei, mutta mihin lopputulokseen tulitte? Mitä mieltä olit itse ideasta? Onko näköpiirissä että näihin asioihin tulee jotain muutoksia? ...