Algemeen

28-10-2026

In deze procedure leggen we je stap voor stap uit hoe je het saldo van je bank- of kasrekening controleert en aansluit op het grootboek. Ook lees je hoe je een eventueel verschil snel terugvindt.

We adviseren om deze controle op te nemen in je checklist voor het afsluiten van de periode. Je vergelijkt daarbij steeds het saldo per de laatste dag van de maand: in internetbankieren, op de bank-/kasrekening en op de grootboekrekening. In de stappen hieronder gaan we daarom uit van de maand die je wilt controleren.

1. Controle op niet-verwerkte en niet-gejournaliseerde transacties

Voordat je begint met aansluiten, is het belangrijk dat alle afschriftregels volledig zijn verwerkt.

Open het venster Afschriftregels verwerken en selecteer de bank-/kasrekening.
Staan hier nog regels tot en met de laatste dag van de maand? Verwerk deze dan eerst.
Controleer of alle betalingen, ontvangsten en bank-/kastransacties zijn vrijgegeven.
Open het venster Transacties journaliseren. Staan hier nog posten? Verwerk deze dan eerst door te kiezen voor Alle journaliseren.

2. Saldi vergelijken

Bij een bankrekening heb je te maken met drie saldi: het saldo bij de bank, het saldo van de bank-/kasrekening en het saldo op de grootboekrekening. Als je de afschriften automatisch inleest, horen deze aan het einde van de maand gelijk te zijn.

Zo controleer je de aansluiting:

Noteer het saldo van de bankrekening per de laatste dag van de maand uit internetbankieren. Gebruik daarbij de boekdatum en niet de valutadatum.
Open het venster Bank-/kastransacties en selecteer de bank-/kasrekening.
Vul als begin- en einddatum de eerste en laatste dag van de maand in. Zorg dat Niet-vrijgegeven opnemen niet is aangevinkt.
Noteer het eindsaldo.
Open het venster Grootboekkaart en selecteer de grootboekrekening die aan de bank-/kasrekening is gekoppeld.
Kies bij Van periode en T/m periode de maand die je controleert. Zorg dat Niet-gejournaliseerde opnemen niet is aangevinkt.
Noteer het eindsaldo.
Vergelijk de drie saldi.

Is er een verschil? Kijk dan eerst tussen welke saldi het verschil zit:

Wijkt het saldo bij de bank af van de bank-/kasrekening? Ga naar stap 3.
Wijkt de bank-/kasrekening af van het grootboek? Ga naar stap 4.

3. Verschil tussen de bank en de bank-/kasrekening
Omdat je in stap 1 alle afschriftregels hebt verwerkt en alle documenten hebt vrijgegeven, zit het verschil in de transacties zelf. Zoek daarom de dag waarop het verschil is ontstaan:

Vink in het venster Bank-/kastransacties de optie Overzicht weergeven aan. Je ziet nu per dag het totaal van de ontvangsten en uitgaven. Exporteer dit naar Excel.
Exporteer uit internetbankieren de transacties van dezelfde maand en tel ze per dag op.
Zet beide per dag naast elkaar en bereken het verschil per dag en het cumulatieve verschil.
De eerste dag waarop het cumulatieve verschil afwijkt, is de dag waarop het verschil is ontstaan. Vergelijk de transacties van die dag regel voor regel.

Tip: Het verschilbedrag geeft vaak al een hint:

Is het verschil gelijk aan één transactie? Dan ontbreekt deze in Visma Net of staat deze dubbel.
Is het verschil gelijk aan het totaal van een dag? Dan is een afschrift mogelijk niet of dubbel ingelezen.
Is het verschil twee keer een bedrag? Dan is een transactie aan de verkeerde kant verwerkt.
Valt het verschil de volgende dag weer weg? Dan heeft het document een andere datum dan de boekdatum bij de bank.

4. Verschil tussen bank-/kasrekening en grootboek

Een veel voorkomende oorzaak is dat er buiten de module Bank/kas om is geboekt op de bank-/kasrekening via een handmatige journaaltransactie.

Open het venster Grootboekkaart en selecteer de bank-/kasrekening.
Kies bij Van periode en T/m periode de maand die je controleert.
Filter de kolom Module en sluit de modules Bank/Kas, Debiteuren en Crediteuren uit. Je ziet dan welke boekingen buiten de modules om zijn gemaakt.

Tip: Boek niet met een handmatige journaaltransactie op een grootboekrekening die aan een bank-/kasrekening is gekoppeld. Gebruik hiervoor altijd een bank-/kastransactie, zodat bank, bank-/kasrekening en grootboek gelijk blijven lopen.

Vind je hier niets? Zoek dan de dag waarop het verschil is ontstaan:

Vink in het venster Bank-/kastransacties de optie Overzicht weergeven aan en exporteer het resultaat naar Excel.
Vink in het venster Grootboekkaart ook de optie Overzicht weergeven aan, voor dezelfde maand, en exporteer dit eveneens naar Excel.
Zet de dagtotalen naast elkaar en bereken het verschil per dag en het cumulatieve verschil.
De eerste dag waarop het cumulatieve verschil afwijkt, is de dag waarop het verschil is ontstaan. Vergelijk de transacties van die dag regel voor regel.

Let op: Het venster Bank-/kastransacties werkt op documentdatum, de Grootboekkaart op boekperiode. Is een document met een datum in de ene maand geboekt in de periode van een andere maand, dan zie je dat als verschil. Filter in het venster Bank-/kastransacties de kolom Periode op alle periodes behalve de maand die je controleert. Zo zie je welke documenten in een andere periode zijn geboekt.

Blijft het verschil bestaan?

Open het venster Rekeningsaldo valideren.
Markeer de bank-/kasrekening en kies Valideren. Het saldo van de bank-/kasrekening wordt dan opnieuw berekend op basis van de historie.

Kom je er niet uit?
Cijfers die niet direct aansluiten kunnen soms een complexe oorzaak hebben.
Lost het volgen van deze stappen het verschil niet op? Neem dan contact op met support via je implementatiepartner.

Aansluiting bank- en kasrekeningen controleren

1. Controle op niet-verwerkte en niet-gejournaliseerde transacties

2. Saldi vergelijken

4. Verschil tussen bank-/kasrekening en grootboek

Procedures Visma Net

Algemeen

Financials

Project accounting

Logistics

OneStop Reporting

Visma Community

Over Visma Net

Volg Visma Net