Vi forbedrer vårt tilbud av online-løsninger for innsyn i faktura og kundereskontro. Vårt mål er å tilby markedets beste Order to cash-tjenester, fra faktura til betaling. Som en del av vår satsing jobber vi nå med å erstatte Webreskontro med Webfaktura.   Fra 1. Oktober får flere av våre kunder tilgang til Webfaktura som erstatter Webreskontro. På sikt vil alle våre kunder av VFS Fakturaservice få tilgang til Webfaktura. Er du blant de kundene som får tilgang til Webfaktura 1. Oktober, har du fått tilsendt en e-post med informasjon 21. September og en påminnelse 29. September.        Ønsker du som kunde å gi oss tilbakemelding på hvordan du opplever Webfaktura? Send oss en e-post til support.vfs.no@visma.com.    ... View more

Sist oppdatert: 19. September 2022   Her finner du brukerdokumentasjon til  Webfaktura, administrert av Visma Financial Solutions AS. Brukerdokumentasjonen er delt inn i 4 hovedkategorier   Innledning Manuell fakturering Vedlikehold Rapportering I PDF'en vedlagt denne artikkelen kan du klikke på overkriftene i innholdsfortegnelsen for å enkelt navigere deg til de teamene du ønsker å lese om.      Du vil til enhver tid finne siste versjon av brukerdokumentasjonen her på Visma Community. ... View more

Våre produksjonssystemer trenger jevnlig vedlikehold som av og til krever nedetid. Månedlig vedlikehold planlegges gjennomført på den 3. onsdagen i hver måned. Når nedetid er nødvendig, vil våre produksjonssystemer og webtjenester (Webfaktura Rema/Public, Webreskontro, Webservice API) være nede mellom kl. 20.00 og 23.00. Testmiljøer være nede fra kl. 13.00 samme dag.   Datoer for planlagt vedlikehold de resterende månedene i 2022:    Onsdag 17. August Onsdag 21. September Onsdag 12. Oktober Onsdag 23. November Onsdag 14. Desember   Eventuelle endringer vil bli varslet.  ... View more

Finansdepartementet har fastsatt nye satser for standardkompensasjon og forsinkelsesrente med virkning fra 1. Juli 2022.    Standardkompensasjon for inndrivelseskostnader justeres til NOK 400,00 (opp fra NOK 390,00). Forsinkelsesrenten justeres til 9,25 % (opp fra 8,50 %).    Kilder: https://lovdata.no/dokument/LTI/forskrift/2022-06-24-1178 ... View more

Finansdepartementet har fastsatt nye satser for standardkompensasjon og forsinkelsesrente med virkning fra 1. Juli 2022.    Standardkompensasjon for inndrivelseskostnader justeres til NOK 400,00 (opp fra NOK 390,00). Forsinkelsesrenten justeres til 9,25 % (opp fra 8,50 %).    Kilder: https://lovdata.no/dokument/LTI/forskrift/2022-06-24-1178 ... View more

Dato for sanering av eFaktura JTTB-funksjonaliteten nærmer seg. Vi minner om følgende endringer som trer i kraft fra og med 15.05.2022:   Alle eFakturaer basert på JTTB-funksjonaliteten forsøkt sendt til sluttkunder som ikke har samtykket til JTTA innen 15.05.2022, vil bli avvist i eFakturatjenesten. Etter 15.5.2022 vil aktive JTTB-kunder uten JTTA-samtykke ikke lenger motta betalingskrav med eFaktura.  Forhandlere (innsendere) vil få avvist innsending av eFaktura-krav til kunder som ikke har inngått og registrert JTTA-samtykke.   Ønsker du mer informasjon om eFaktura og saneringen av eFaktura JTTB, les våre artikler: Oppdatert informasjon angående eFaktura 2.0 (JTTA) eFaktura 2.0 - Hva er det og hva er fordelene? Alt du lurer på om eFaktura   Definisjoner (efaktura.no)   eFaktura 1.0/JTTB (Ja takk til begrenset) Med eFaktura 1.0 menes funksjonaliteten der en fakturamottaker aktivt melder seg på per fakturautsteder i en betalingsflate. En slik påmelding genererer en melding tilbake til fakturautsteders system som da merker kunden som eFakturamottaker og sender neste faktura som eFaktura. Denne løsningen er også kalt JTTB (Ja takk til begrenset) i Bits’ regelverk for tjenesten.   eFaktura 2.0/JTTA (Ja takk til alle) Med eFaktura 2.0 menes funksjonaliteten der en fakturamottaker gjør en generell aksept av eFaktura. Kunden blir da merket i eFakturatjenesten som en mottaker som ønsker eFaktura fra alle som kan sende. Fakturamottakeren blir da tilgjengelig i et register som utstedere/leverandører kan søke i for å sende eFaktura. Hvis kunden ikke ønsker eFaktura fra enkelte utstedere finnes mulighet for reservasjon i de ulike betalingsflatene. Denne løsningen er også kalt JTTA (Ja takk til Alle) i Bits’ regelverk for tjenesten. ... View more

For at vi skal kunne sende faktura til dine kunder, og for at vi skal kunne nå ut til kunden dersom faktura ikke blir betalt, er vi helt avhengig av et minimum sett av kontaktopplysninger på kunden. Jo større grad av kvalitet det er i disse opplysningene, eller dataene, jo større er gevinsten. Hvorfor er god datakvalitet på kundene dine viktig for din bedrift? I denne artikkelen har vi listet opp noen grunner til hvorfor datakvalitet er viktig.    Vi gjør oppmersom på at det stilles strenge krav til oppbevaring og behandling av personopplysninger. Vi går ikke i detalj på dette i denne artikkelen, og vi anbefaler deg derfor å lese vår artikkel om Personvern og GDPR i tillegg til denne. Du finner artikkelen om personvern her.    Aller først; hva ligger i begrepet “datakvalitet”? Med datakvalitet her mener vi i hvilken grad opplysningene registrert på dine kunder er korrekte, strukturerte og utfyllende. En kundeportefølje med god datakvalitet kjennetegnes ved at   Kundenes kontaktopplysninger er oppdaterte og korrekte (du vet at du til enhver tid kan nå kunden via de registrerte kontaktopplysningene) Dataene er anordnet på en strukturert måte (Navn, postadresse, telefonnummer og e-postadresse osv. er strukturert i egne felter) Man er konsekvent i registreringen av nye kunder og har et minimum sett av kundedata på hver enkelt kunde (Eksempelvis minimum navn/firmanavn og org.nummer, postadresse og telefonnummer)   Hvorfor er datakvalitet viktig?  Under har vi listet opp noen punkter hvor vi forklarer nærmere hvorfor datakvalitet er viktig.    Privat -eller næringskunde? Riktig kategorisering av kundene dine er avgjørende for korrekt og effektiv oppfølging av utestående faktura. Med kategorisering her mener vi en angivelse av om kunden er en privat -eller næringskunde. Grunnen til at vi har satt dette punktet øverst på listen er fordi mange av rutinene som inngår i en innfordringsprosess tar utgangspunkt i hvilken kategori kunden tilhører. Eksempler på rutiner hvor kundekategoriseringen har betydning   Distribusjon: Enkelte distribusjonskanaler kan ha ulik logikk for privat -og næringskunder, og først og fremst elektroniske distribusjonskanaler. Ønsker du at flere av kundene dine skal motta faktura elektronisk, bør du kontrollere at du har kategorisert kundeporteføljen din korrekt.  Adresseretur: Privat -og næringskunder adressesjekkes mot ulike registre. Dersom kategoriseringen er feil, er sannsynligheten høy for at vi ikke får de resultatene fra vask som vi ønsker, som kan føre til at faktura blir liggende i retur lengre enn hvis kategoriseringen hadde vært korrekt.  Purre -og forsinkelsesgebyrer. Loven åpner for at man kan ilegge ulike gebyrer for forsinket betaling mot privat -og næringskunder. For privatgebyrer gjelder tradisjonelt purregebyr, mens for næringskunder er det tillatt å ilegge kompensasjonsgebyr. Inkasso og rettslig pågang: Salærsatsene er ulike for privat -og næringskunder. Vi som inkassopartner sørger alltid for ilagt gebyr/salær er i henhold til lovverket, men har du som fordringshaver kategorisert kunden riktig som privat eller næring fra starten bidrar dette til økt effektivitet i innfordringsprosessen.    Effektiv distribusjon For at vi skal kunne sende faktura mest mulig effektivt til dine kunder, er vi avhengig av korrekte og utfyllende kontaktopplysninger. Dette gjelder ikke kun for postale utsendelser hvor vi trenger riktig postadresse, men også for elektroniske utsendelser. For at vi skal kunne identifisere om kunden kan motta faktura elektronisk (Eksempelvis Digipost og eFaktura), er vi avhengig av at opplysningene på kunden er oppdaterte og korrekte. Med oppdaterte data på kundene dine, er sannsynligheten større for at vi identifiserer de elektroniske avtalene og kan sende faktura til kunden mer effektivt.    Reduserer adresseretur At enkelte postale utsendelser kommer i retur er noe vi ofte ikke kommer utenom. Men, er du flink til å holde dine kunders kontaktopplysninger vedlike vil den åpenbare gevinsten være at færre postale utsendelser kommer i retur. Håndtering av returpost er tidkrevende og kan koste bedriften din dyrt. Å legge litt ekstra innsats i å bedre kvaliteten i kundedataene dine kan derfor ha stor gevinst i det lange løp. Har du oppdaterte kontaktopplysninger på kundene dine utover postadresse, for eksempel telefonnummer eller e-postadresse, har man også et større mulighetsrom for å informere kunden om utestående faktura dersom en postal faktura kommer i retur.    God datakvalitet på kundene dine bidrar til orden, økt likviditet og kan være med på å skape konkurransefortrinn. Hvordan står det til med datakvaliteten i ditt kunderegister? Med denne artikkelen håper vi at du finner motivasjon til å gjennomgå din portefølje og se etter forbedringsområder.  ... View more

Både personvern og GDPR er to velkjente og hyppig brukte begreper som de fleste av oss har hørt før. Men begrepene kan oppleves som komplekse og vanskelige å forstå betydningen av. I denne artikkelen forsøker vi å enkelt gjøre rede for hva disse begrepene betyr.    Hva er personvern? Personvern omhandler retten til privatliv og retten til å bestemme over egne personopplysninger. Enkeltindividet har en ukrenkelig egenverdi. Som enkeltindivid har du derfor rett til privatliv, selvbestemmelse og rett til en privat sfære som du selv kontrollerer. Personvern er ivaretakelse av disse grunnleggende prinsippene.    Prinsippet om rett til privatliv er forankret i Den europeiske menneskerettighetskonvensjonen   "Enhver har rett til respekt for sitt privatliv og familieliv, sitt hjem og sin korrespondanse."   Bestemmelsen om personvern er også forankret i Grunnloven §102   "Enhver har rett til respekt for sitt privatliv og familieliv, sitt hjem og sin kommunikasjon. Husransakelse må ikke finne sted, unntatt i kriminelle tilfeller. Statens myndigheter skal sikre et vern om den personlige integritet."   Hva er en personopplysning?  En personopplysning er en opplysning eller informasjon som kan knyttes til enkeltindivitet. Personopplysninger kategoriseres som persondata, atferdsmønstre, eller sensitive personopplysninger.    Eksempler på persondata er    Navn (for-/etternavn) Adresse Telefonnummer E-postadresse IP-adresse Bilder Fingeravtrykk Fødselsnummer   Opplysninger som forteller noe om enkeltindivitets atferdsmønter regnes også som personopplysninger. Eksempler på slike opplysninger er handlemønster, hvilken musikk du hører på, hvilke nettsier du besøker eller søk du foretar deg på nett.    Eksempler på sensitive personopplysninger er   Rase/etnisk bakgrunn Helseforhold Seksuelle forhold Politisk, filosofisk eller relgiøs tilhørighet   Hva er GDPR? GDPR er forkortelsen av General Data Protection Regultion, på norsk Personvernforordrningen. Personvernforordningen, det man ofte omtaler som GDPR, er en forordning som skal styrke og harmonisere personvernet ved behandling av personopplysninger i EU. Forordningen trådte i kraft 25.mai 2018. Bakgrunnen for forordningen er et ønske om å bedre enkeltindividets mulighet til å kontrollere personopplysninger registrert om en selv. Forordningen gjelder dersom den behandlingsansvarlige eller databehandleren (en virksomhet) eller den registrerte (enkeltindividet) er i EU. GDPR gir enkeltindividet større makt, samtidig som forordningen tydeliggjør ansvarsforholdet rundt innsamling, oppbevaring og behandling av personopplysninger.   Under har vi listet opp de viktigste kravene til virksomheters håndtering av personopplysninger etter innføringen av GDPR   Et ufravikelig krav til at enkeltindividet samtykker til behandling av personopplysninger Ivareta enkeltindivitets rett til innsyn i egne personopplysninger Ivareta enkeltindividets rett til å bli glemt Krav til sikker behandling av personopplysninger Strengere krav til informasjon om behandling av personopplysninger   Retten til å bli glemt  Enkeltindivitet har rett til å få personopplysninger om seg selv slettet av den behandlingsansvarlige uten ugrunnet opphold, og den behandlingsansvarlige har plikt til å slette personopplysninger uten ugrunnet opphold dersom et av de følgende forhold i personvernopplysningsloven §17 gjør seg gjeldende. Personopplysningsloven setter begrensninger for når man kan behandle personopplysninger og hvor lenge disse kan lagres. Når vilkåret for å behandle personvernopplysningene bortfaller, skal personopplysningene slettes, med mindre det foreligger en lovpålagt arkiveringsplikt. Eksempel på en lovpålagt arkiveringsplikt er Bokføringslovens §13 krav til oppbevaring av regnskapsmateriale.    Kilder https://www.datatilsynet.no/rettigheter-og-plikter/hva-er-personvern/ https://no.wikipedia.org/wiki/Personvernforordningen https://lovdata.no/dokument/NL/lov/2018-06-15-38/KAPITTEL_gdpr-3-3#gdpr/a17 https://www.echr.coe.int/Documents/Convention_NOR.pdf https://lovdata.no/lov/2004-11-19-73/§13 https://grunnloven.lovdata.no/ ... View more

Du har kanskje hørt snakk om klientkonto i forbindelse med eiendomsoppgjør? Ved kjøp av fast eiendom skal boligoppgjøret alltid innbetales inn til en klientkonto i bank som er atskilt fra meglerforetakets egne midler. Midlene som står på klientkontoen tilhører klientene, og meglers bank kan ikke kreve tilgang til klientmidlene dersom megler for eksempel går konkurs. Dette er en trygghet for klientene. Banken kan ikke bruke klientmidler til motregning mot den som forvalter klientkontoen.    Klientkonto benyttes i eiendomsmegling, advokatvirksomhet, fondsforvaltning, forsikringsformidling, inkassovirksomhet og i annen virksomhet der det er bestemt av lov eller forskrift at foretaket skal skille mellom klientmidler og foretakets midler. Inkassovirksomheters krav til håndtering av klientkonto, klientmidler og renter av klientmidler er regulert av inkassoforskriften §4-1 og §4-2.    Hva er en klientkonto?  Kort kan man si at en klientkonto er en bankkonto hvor innestående midler tilhører klientene, men hvor kontoen i seg selv disponeres av klientforvalter. Klientkontoen skal stå i klientforvalters foretaksnavn. I en inkassovirksomhet kan en klientkonto bare disponeres av den eller de inkassobevillingshavere som har den faglige ledelsen av inkassovirksomheten, eller etter skriftlig fullmakt fra en bevillingshaver. Renter på klientkonto skal i sin helhet godskrives klientene.  Utbetaling til klienter og kunder; Hva gjør du dersom en av dine kunder har betalt for mye til klientkonto, og ønsker overskytende tilbakebetalt?  Inkassoforskriften §4-1 og §4-2 stiller strenge krav til håndteringen av klientmidler, og til utbetaling av klientmidler. Inkassoforskriften sier blant annet at klientmidler som ikke utbetales snarest, skal settes inn på en bank- eller postgirokonto for klientmidler.   I VFS Fakturaservice overfører vi fortløpende alle innbetalinger vi mottar på klientkonto videre ut til våre klienter. Som følge av denne praksisen er vår policy at vi ikke foretar tilbakebetalinger til kunder fra klientkonto, selv om inkassoforskriften åpner for dette. Da vi fortløpende utbetaler klientmidlene til våre klienter, vil det ikke være midler å foreta tilbakebetalinger med fra klientkonto. En slik utbetaling er også i praksis en forskuttering som tas fra andre klienter som benytter samme klientbankkonto, inntil vi mottar innbetalinger som oppveier denne utbetalingen. Har du kunder som har innbetalt for mye til klientkonto og ønsker tilbakebetalt, må utbetalingen derfor foretas fra din driftskonto. Vi anbefaler deg å alltid kontrollere mot remitteringsrapport og kundens reskontro før du foretar en tilbakebetaling av et tilgodebeløp.      Definisjoner: Klient: Kunde av klientforvalter, her; fordringshaver/kreditor og kunde av VFS Fakturaservice Kunde Klientforvalter: Bevillingshaver, fagansvarlig og/eller ansvarlig advokat i virksomheten. ... View more

De fleste av oss har sett en kreditnota, og har kjennskap til hvordan et slikt dokument ser ut. Men hva trenger vi en kreditnota til? Når må man kreditere en faktura? Hvis en faktura er feil, kan man ikke bare slette den? I denne artikkelen svarer vi på disse spørsmålene.    Hva er en kreditnota? En kreditnota er i likhet med en faktura et salgsdokument som benyttes som dokumentasjon i et regnskap på omsetning av varer og tjenester. Ved salg av en vare eller en tjeneste blir det opprettet en faktura. En kreditnota representerer en hel eller delvis reversering av salget som ligger til grunn for denne fakturaen. Beløpet på kreditnotaen er i motsetning til fakturabeløpet negativt. De samme kravene til et salgsdokument gjelder for en kreditnota som for en faktura. Hvilke krav som gjelder for et salgsdokument finner du her.    Når må jeg opprette en kreditnota? Som klar hovedregel skal du alltid opprette en kreditnota når hele eller deler av fakturaens beløp må korrigeres. Du skal også opprette en kreditnota dersom faktruaen inneholder vesentlige feil eller mangler som gjør fakturaen ikke fungerer tilstrekkelig som dokumentasjon på handelen. Her er noen vanlige årsaker til at man må opprette en kreditnota:    - Varen er levert tilbake  - Varen har feil eller mangler som medfører prisreduksjon - Fakturert beløp er ikke i henhold til avtale  - Fakturadokumentet inneholder vesentlige feil eller mangler som må korrigeres   Kunden skal etter å ha mottatt kreditnotaen betale differansen mellom fakturaen og kreditnotaen. Dersom kunden har betalt fakturaen i sin helhet skal kreditnotaen komme kunden tilgode, enten i form av en utbetaling til kundens bankkonto, eller i form av en reduksjon av kundens neste faktura.    Kunden skal ikke betale fakturaen. Kan jeg slette fakturaen? Nei. Når en faktura er endelig bokført og sendt ut til kunden, skal den ikke slettes. Har du fakturert feil beløp, trengs det en kreditnota for å korrigere differansen tilsvarende beløpet kunden ikke skal betale. Uten en slik motpost vil ikke regnskapet eller kundens reskontro være i balanse. Det er heller ikke i tråd med regnskapsloven å slette en faktura.    En sletting av en faktura vil i praksis medføre et hull i nummerrekken av fakturanummer som i henhold til regnskapsloven skal tildeles maskinelt. Med et slikt hull oppfyller du ikke kravet om en fullstendig og ubrutt rekke av fakturanummer. Kravet om fakturaens sporbarhet vil heller ikke være oppfylt om en faktura slettes.    Jeg har angitt feil opplysninger på fakturaen. Kan jeg endre på fakturaen? Det er ikke uvanlig at en faktura inneholder skriftlige feil eller mangler som må korrigeres. Kanskje har man stilet fakturaen til feil mottaker, informasjon om varen er mangelfull eller mva-spesifikasjon mangler. Det kan være fristende å endre direkte på fakturaen, men regnskapslovens krav om sporbarhet tillater ikke dette. I bokettersyn, revisjon og i tvistehåndtering skal det være mulig å gå tilbake til fakturaen slik den opprinnelig så ut. Hvis et fakturadokument er endret, er ikke lenger kravet til sporbarhet oppfylt. Du må derfor også i de tilfellene fakturaen må endres, utstede en kreditnota. Når dette er gjort kan du opprette en ny faktura som inneholder de riktige opplysningene.  ... View more

Slik fører du en direktebetaling i Webfaktura:    1. Søk opp den aktuelle kunden via menyvalget Kunder. Du kan søke på kundenummer eller kundenavn. Herfra klikk deg videre inn på den aktuelle kunden.    2. På kundekortet finner du en oversikt over kundens fakturaer nederst på siden. Hent opp den aktuelle fakturaen som er direktebetalt. Hvis fakturaen er fra et tidligere år enn inneværende, angi korrekt år i feltet for dette og trykk Oppdater. I eksemplet under har vi hentet opp faktura fra 2015, og vi ønsker å føre faktura nr. 14067 som direktebetalt.      3. Huk av for betalt i avhukingsboksen som du finner i kolonnen Betalt. Du vil da få opp en dialogboks hvor du må angi betalingsdato for direktebetalingen. Datoen du angir her er datoen du fikk direktebetalingen inn på din konto. Trykk deretter Lagre.      Vi gjør oppmersom på følgende:  - En direktebetaling ført i Webfaktura kan ikke angres. Sjekk alltid før du fører en direktebetaling at pengene er kommet på din driftskonto, og dobbelsjekk alltid at du fører direktebetalingen mot riktig faktura.    - Det er ikke mulig å føre en en faktura som delvis direktebetalt (delbetaling). Fakturaen må føres som direktebetalt i sin helhet.  ... View more

Å sende kunden en faktura etter kjøp av en vare eller tjeneste fremstår som naturlig og  ganske opplagt, men hvilke formkrav stilles til selve fakturaen? Det er kanskje ikke like opplagt. Og hvor tidlig kan du kreve at kunden skal betale fakturaen? I denne artikkelen svarer vi på gjentakende spørsmål om nettopp dette.  Spørsmål 1. Hvilke opplysninger må jeg minimum inkludere på fakturaen?  Hvilke opplysninger som minimum må inngå i et salgsdokument, er angitt av Bokføringsforskriften §5-1-1. Under har vi listet opp minimumskravene som stilles til et salgsdokument:    Nummer og dokumentasjonsdato Angivelse av partene Ytelsens art og omfang  Tidspunkt og sted for levering av ytelsen  Vederlag og betalingsforfall Eventuell merverdiavgift og andre avgifter knyttet til transaksjonen som kreves spesifisert i lov eller forskrift. Merverdiavgift skal angis i norske kroner. Hvis kjøper skal beregne og betale merverdiavgift etter merverdiavgiftsloven § 11-1 annet eller tredje ledd, skal salgsdokumentet merkes: «Omvendt avgiftsplikt – Merverdiavgift ikke beregnet».   Bokføringsforskriften stiller strenge krav til nummerering og datering av salgsdokumentet (1). Forskriften sier at salgsdokumentet skal være forhåndsnummerert på trykte blanketter eller ved maskinelt tildelte nummer med en kontrollerbar sekvens, eller være merket på annen måte slik at fullstendig registrering av utfakturerte salg kan etterprøves på en enkel måte. For å imøtekomme dette må en faktura utstedes gjennom et fakturaprogram hvor fakturanummeret tildeles maskinelt, eller man kan benytte fakturablanketter med påtrykte fakturanummer fra trykkeri.    Når det gjelder angivelse av ytelsen som ligger til grunn for vederlaget, stilles det krav til at man angir en korrekt og fullstendig beskrivelse for å sikre at de grunnleggende bokføringsprinsippene i bokføringsloven §4 er overholdt. Særlig gjelder kravet om realitet og nøyaktighet. Det skal ut fra ytelsens angivelse i salgsdokumentet være mulig å ettergå at ytelsen faktisk har funnet sted gjennom kontroll og revisjon.    Videre må salgsdokumentet også inneholde Bokstavene MVA etter organisasjonsnummeret, hvis selger er registrert i Merverdiavgiftsregisteret Er selger et AS eller et ASA må ordet "Foretaksregisteret" fremkomme på salgsdokumentet. Det samme gjelder for norskregistrerte utenlandske foretak (NUF) som er registrert i Foretaksregisteret. Eksempel: Bedriften AS, org.nr 123 456 789 MVA Foretaksregisteret. Det er også vanlig å angi landskode foran organisasjonsnummeret, særlig hvis man opererer på tvers av landegrensene.    Under har vi laget et eksempel på en faktura som oppfyller de skriftlige formkravene Spørsmål 2. Hva med forfallsdato, står jeg fritt til å velge hvilken forfallsdato jeg vil?  Bokføringsloven §5-1-1 stiller krav til at det skal angis et betalingsforfall. Videre kan ikke betalingsforfallet være datert tidligere enn dokumentasjonsdatoen. Det stilles utover dette ikke konkrete krav til betalingsvilkår. Som selger står du derfor i utgangspunktet fritt til å angi de betalingsvilkårene du selv ønsker. Vi anbefaler likevel at du som selger angir en forfallsdato som vil bli oppfattet som rimelig av kunden. Å angi en kort betalingsfrist kan være fristende, men det er da viktig å huske på at kunden gjerne har en forventning til hvor lang tid kunden har på å gjøre opp for seg. En kort betalingsfrist vil kunne oppleves som lite kundevennlig, med mindre kunden er gjort særlig oppmerksom på betalingsvilkårene før gjennomføring av kjøpet. Hvilken forfallsdato du angir bør også ses i sammenheng med faktorer som fakturabeløpets størrelse og om kunden er privat -eller næringskunde. Å utvise skjønn er et godt oppsummerende stikkord.     Definisjoner Salgsdokument: Dokumentasjon på omsetning av varer og tjenester, for eksempel en faktura Betalingsvilkår: Antall dager mellom fakturadato og forfallsdato. Vanligvis 14 eller 30 dager.  Ytelse: brukes om avgifter, skatt eller andre forpliktelser som skal ytes av formue, eiendom, inntekt e.l. Vederlag: Godtgjørelse for en ytelse, for eksempel lønn for arbeid, tjenste i gjengjeld eller betaling for en vare eller en tjeneste.    Kilder: https://lovdata.no/dokument/NL/lov/2004-11-19-73 https://lovdata.no/dokument/SF/forskrift/2004-12-01-1558/KAPITTEL_5-1#%C2%A75-1-1 https://www.altinn.no/starte-og-drive/regnskap-og-revisjon/regnskap/faktura-salgsdokumentasjon/ https://www.altinn.no/starte-og-drive/drive-bedrift/krav-til-informasjon-om-foretaket-pa-nettsider-og-forretningsdokumenter/ https://nn.wikipedia.org/wiki/Vederlag   ... View more

EHF, også kjent som bedriftenes eFaktura, er en rask, sikker og effektiv måte å sende og motta faktura på. Offentlige instanser, men også flere og flere private selskaper krever i dag at faktura leveres elektronisk i EHF-format. Som fakturaleverandør er vi opptatt av å forenkle,effektivisere og digitalisere hverdagen til både våre klienter og våre klienters kunder. I denne artikkelen kan du lese mer om hva EHF er og hvilke fordeler EHF-fakturering medfører for din bedrift.    Hva er EHF? EHF, kort for Elektronisk handelsformat, er en norsk tilpasning til et felleseuropeisk filbasert fakturaformat. Formatet benyttes for sending og mottak av forretningsdokumenter (faktura, kreditnota etc.). Filformatet er utformet slik at maskiner skal kunne lese og forstå innholdet i dem, hvilket gjør dokumenthåndteringen enkel og effektiv.    Hvem kan motta EHF? En oversikt over hvilke norske virksomheter som kan motta EHF finner du i ELMA-registeret. Er du usikker på om dine kunder kan motta EHF, kan du gjøre et oppslag på kundens organisasjonsnummer eller firmanavn her.    Hvorfor velge EHF? Offentlige virksomheter og etter hvert flere private virksomheter krever at faktura sendes elektronisk med EHF. Vi anbefaler likevel at du som oppdragsgiver forsøker å tilrettelegge for elektronisk fakturering til alle dine kunder, og ikke kun for de kundene som spesifikt ber om dette formatet. Ved onboarding av nye kunder bør du alltid slå opp kunden i ELMA-registeret, det kan nemlig tenkes at kunden kan motta EHF selv om kunden ikke har bedt om elektronisk faktura. Slik kan du komme kunden i forkjøpet og bidra til en god start på kundeforholdet samtidig som du gjør din bedrift en tjeneste.    Vinn-vinn situasjon Faktura sendt med EHF er enklere å håndtere for kunden. Kunden slipper å "punche" betalingsdetaljene manuelt og vi ser at kunder som mottar faktura elektronisk er mer punktlig med betalingene sine og i gjennomsnitt betaler raskere enn kunder som mottar faktura med andre kanaler. Mindre er også risikoen for at fakturaen blir borte eller avglemt. Dette kan bidra til bedret likviditet for din bedrift, og du slipper å purre på kunden. Elektronisk fakturering er også en kostnadsbesparende distribusjonskanal sammenlignet med å sende fakturaen med posten, og du unngår at fakturaen kommer i retur som også kan medføre ekstra kostnader. EHF gjør det rimeligere for deg som kreditor å nå ut til kunden.    Kom i gang Har du ikke kommet i gang med EHF-fakturering til dine kunder, anbefaler vi at du gjør det i dag. Til deg som er godt kjent med EHF fra før, anbefaler vi å ta en titt på eksisterende kunder - sannsynligvis kan enda flere av dine kunder motta faktura elektronisk. Vi anbefaler også at du innfører gode rutiner for valg av distribusjonskanal ved onboarding av nye kunder.   Har du spørsmål til fakturering, distribusjon eller ønsker rådgivning fra oss? Spør oss i kommentarfeltet eller send oss en e-post til support.vfs.no@visma.com. ... View more

Finansdepartementet har fastsatt nye satser for standardkompensasjon og forsinkelsesrente med virkning fra 1. Januar 2022.    Standardkompensasjon for inndrivelseskostnader justeres til NOK 390,00 (ned fra NOK 400,00). Forsinkelsesrenten justeres 8,50 %, som tilsvarer Norges Banks styringsrente pluss 8,00 prosentpoeng.     Kilder: https://www.regjeringen.no/no/aktuelt/forsinkelsesrente-og-standardkompensasjon-fra-1.-januar-2022/id2892786/ https://www.norges-bank.no/tema/pengepolitikk/Styringsrenten/Styringsrenten-Oversikt-over-rentemoter-og-endringer-i-styringsrenten-/   ... View more

Våre produksjonssystemer trenger jevnlig vedlikehold som av og til krever nedetid. Månedlig vedlikehold planlegges gjennomført på den 3. onsdagen i måneden. Når nedetid er nødvendig, vil våre produksjonssystemer og webportaler være nede mellom kl. 20.00 og 23.00. Testmiljøer være nede fra kl. 13.00 samme dag.   Planlagt vedlikehold med nedetid for de kommende 6 måneder:   Onsdag 19. Januar Onsdag 16. Februar Onsdag 16.Mars Onsdag 20. April Onsdag 18. Mai Onsdag 15. Juni   Eventuelle endringer vil bli varslet.  ... View more

Bits (Bank -og finansnæringens infrastrukturselskap) har i rundskriv fra 01.11.2021 informert om næringens beslutning om justering av fristen for full sanering av JTTB. Bankene har informert om at det er vanskeligere enn først antatt å forklare og få sluttkunden til å samtykke til JTTA. Pr. 29.10.2021 har omlag 10% av aktive eFakturakunder ikke samtykket til JTTA. Bits har på bakgrunn av dette besluttet å justere fristen for full sanering av JTTB-funksjonaliteten til 15.05.2022.    Endringer som trer i kraft 01.12.2021: Avtalefangst for JTTB (også kjent som "eFaktura 1.0") skrus av i alle betalingsflater. Sluttkunder uten JTTA-samtykke vil etter 01.12.2021 ikke kunne melde seg på eFaktura fra nye utstedere (JTTB avtalefangst er ikke lenger mulig). Sluttunder uten JTTA-samtykke vil fortsatt kunne motta eFakturakrav basert på eksisterende JTTB-avtaler frem til 15.05.2022   Endringer som trer i kraft 15.05.2022: Alle eFakturaer basert på JTTB-funksjonaliteten forsøkt sendt til sluttkunder som ikke har samtykket til JTTA innen 15.05.2022, vil bli avvist i eFakturatjenesten. Etter 15.5.2022 vil aktive JTTB-kunder uten JTTA-samtykke ikke lenger motta betalingskrav med eFaktura.  Forhandlere (innsendere) vil få avvist innsending av eFaktura-krav til kunder som ikke har inngått og registrert JTTA-samtykke i koblingsenheten.   eFaktura har på sine hjemmesider skrevet mer om hva endringen innebærer for brukeren av eFaktura. Bits har også publisert en forbrukerrettet tekst om endringen, den finner du her.    Definisjoner   Betalingsflate Mobil-/Nettbank eller annen betalingsapp der det er mulig å motta eFaktura, eksempelvis Vipps.  eFaktura 1.0/JTTB eFakturatjenesten slik vi tradisjonelt kjenner den, forkortelse for Ja takk til begrenset. Fakturamottaker aktivt melder seg på per fakturautsteder i en betalingsflate.  eFaktura 2.0/JTTA Forkortelse for Ja takk til alle, også kjent som Alltid eFaktura. Fakturamottaker gjør generell aksept av eFaktura.      Se også våre andre artikler om eFaktura  eFaktura 2.0 - Hva er det og hva er fordelene? Alt du lurer på om eFaktura Nå lanserer vi purring på eFaktura   Kilder https://www.bits.no/document/bits-rundskriv-2021-nr-17-informasjon-angaende-efaktura-jttb-sanering/ https://www.efaktura.no/Privat ... View more

… Plutselig var det Januar 2021, og før vi vet ordet av det er nok et regnskapsår passert. Vi vet at arbeidsdagene -og ukene går fort, så til tross for at det fortsatt er noen måneder igjen til året er omme anbefaler vi at du allerede nå tar en titt på åpne poster i reskontro. I denne artikkelen har vi listet opp 5 enkle grep mot en ryddigere kundereskontro.    Begynn med en Åpen postliste I Visma Webreskontro kan du enkelt hente ut en oversikt over åpne poster. I denne artikkelen viser vi deg hvordan. I Visma Webreskontro kan du også hente ut en aldersfordelt saldoliste dersom du har behov for det. Se hvordan her.    Adresseretur  Har du kunder i adresseretur kan det være lurt å ta en titt på disse nå. Finner du ikke ny adresse på kunden via oppslag på nett, bør du forsøke å kontakte kunden. Har du en e-postadresse til kunden anbefaler vi at du sender en kopi av fakturaen til kunden på e-post sammen med en vennlig påminnelse. I Visma Webreskontro finner du oversikt over kunder i adresseretur under fanen Postretur. Er du usikker på hvordan du behandler postreturlisten i Webreskontro, kan du lese vårt brukertips her.    Faktura i purrestopp Har du utestående faktura i purrestopp bør du ta en gjennomgang av disse. Skal fakturaen betales av kunden, men av hensyn til kundepleie eller av annen årsak ikke er purret? I likhet med punktet over, anbefaler vi også her at du sender en kopi av fakturaen til kunden på e-post dersom det er korrekt at kunden skal betale. Ønsker du å sende en purring til kunden, kan vi bistå deg med dette.    Kunder med tilgodebeløp Har du kunder med en kreditnota eller en overbetaling tilgode i reskontro? Dersom tilgodebeløpet ikke skal motregnes en fremtidig faktura, bør du utbetale tilgodebeløpet til kunden. Vi hjelper deg med å oppdatere reskontroen til kunden når du har utbetalt tilgodebeløpet til kunden.    Feil i faktureringen?  Feilaktig opprettede fakturaer skal alltid krediteres. Kreditnota oppretter du via ditt internsystem og sender til oss på vanlig måte via fil.    Faktura modne for tapsføring  Faktura som er passert frist for foreldelse eller av gitt årsak ikke vil bli betalt bør tapsføres i reskontro. Ta kontakt med oss, så hjelper deg med å hente ut et tapsføringsforslag.  Trenger du hjelp med reskontroryddingen? Send oss en henvendelse til support.vfs.no@visma.com og vi hjelper deg så raskt vi kan. ... View more

Visste du at Visma Financial Solutions digitaliserer hundretusenvis av fakturaer og purringer årlig? Flere og flere av våre klienters kunder velger å motta faktura elektronisk med eFaktura eller med EHF. Mange velger også Avtalegiro i kombinasjon med eFaktura. Utviklingen er ikke overraskende, men svært positiv både for deg som fakturautsteder og for dine kunder.    Positiv utvikling  Hittil i år har hele 68 % av alle fakturautsendelser utført av VFS Fakturaservice blitt sendt med eFaktura eller EHF. Dette tilsvarer en økning i elektroniske utsendelser med 6 % sammenlignet med fjorårets tall for samme periode. Tilsvarende ser vi en nedgang i e-postutsendelser og utsendelser med Digipost og post med henholdsvis 4 - og 2 %.    *Øvrige distribusjonskanaler   Miljøvennlig og lønnsomt  Elektroniske distribusjon bærer med seg mange fordeler, og lønner seg både for deg som fakturautsteder og for dine kunder som mottar faktura. Ikke bare er elektroniske alternativer til distribusjon et miljøvennlig valg, men vi ser også at kunder som mottar faktura elektronisk i nettbank eller med EHF i gjennomsnitt betaler raskere enn kunder som mottar faktura på annen måte. Dette betyr redusert kredittid for din bedrift. Elektroniske distribusjonsløsninger reduserer også risikoen for at fakturaen blir glemt og at betaling uteblir, noe som bidrar til økt likviditet.    I Visma Financial Solutions jobber vi kontinuerlig med å forbedre våre digitale løsninger gjennom hele innfordringsprosessen, fra faktura sendes ut til pengene er på konto. Vi ønsker å bidra med det vi kan til den digitale kundereisen.    Ønsker du å lese mer om våre elektroniske løsninger? Her kan du lese om dagens eFakturatjeneste Alltid eFaktura. Vi har også skrevet en artikkel om purring på eFaktura, den finner du her.   ... View more

eFaktura er forbrukernes klare favoritt for mottak av faktura. Flere og flere ønsker også å alltid motta eFaktura. eFakturaløsningen har gjennomgått en betydelig endring de siste årene og nå kan forbrukere motta både faktura og inkassobrev direkte i nettbanken. I denne artikkelen svarer vi på alt du måtte lure på om eFaktura.    Definisjoner   Betalingsflate Mobil-/Nettbank eller annen betalingsapp der det er mulig å motta eFaktura, eksempelvis Vipps.  JTTA Forkortelse for Ja takk til alle. Forbruker gjør generell aksept av eFaktura.  Y2A Forkortelse for Yes to all, engelsk for Ja takk til alle. Også kjent som eFakura 2.0 eller Alltid eFaktura   1. Hva er eFaktura Y2A? eFaktura Y2A er også kjent som Alltid eFaktura, Ja takk til alle, eller eFaktura 2.0. Kjært barn har mange navn. Gjennom eFaktura Y2A sier fakturamottaker Ja takk til å alltid motta eFaktura.  Informasjon om at fakturamottaker har gjort generell aksept av eFaktura lagres i et felles avtaleregister som banker og fakturautstedere kan søke mot. Dette registeret kalles også eFakturaregisteret. I eFakturaregisteret henter fakturautsteder informasjon om eFakturaavtalen til fakturamottaker. Dersom fakturamottaker ikke ønsker eFaktura fra enkelte utstedere finnes mulighet for reservasjon i de ulike betalingsflatene.      2. Hva er forskjellen på eFaktura Y2A og eFaktura slik vi tradisjonelt kjenner løsningen?  Tradisjonelt har fakturamottaker vært nødt til å aktivt melde seg på eFaktura per fakturautsteder i en betalingsflate, ved bruk av KID eller eFakturareferanse. En slik påmelding genererer en melding tilbake til fakturautsteders system hvor kunden blir registrert som mottaker av eFaktura. Kundens neste faktura blir sendt som eFaktura.    Gjennom eFaktura Y2A tildeles derimot fakturamottaker en unik eFakturareferanse som benyttes på tvers av alle fakturautstedere som sender eFaktura. Fakturamottakere som har gjort generell aksept av eFaktura vil nå derfor motta eFaktura uten å manuelt måtte registrere seg som eFakturamottaker hos den enkelte utsteder.      3. Hva er fordelene med eFaktura Y2A?  Kundens første faktura kan sendes som eFaktura. Tradisjonelt har kunden måttet melde seg på eFaktura etter å ha mottatt første faktura på enten e-post eller postalt. Med den unike eFakturareferansen er ikke dette lenger nødvendig.  Bedre kundeopplevelse ved leverandørbytte da forbruker ikke behøver å forholde seg til papir/e-postfaktura, og ikke behøver å inngå ny eFakturaavtale manuelt. Dette er et stort steg i retningen av en heldigitalisert kundereise. Færre postale fakturaer - bra for miljøet!      4. Når kan man som fakturamottaker ikke lenger melde seg på eFaktura mot en spesifikk utsteder?  Etter 01.12.2021 vil forbrukere ikke lenger kunne melde seg på eFaktura mot en spesifikk utsteder, men forbruker kan fortsatt slette avtalen sin.      5. Jeg har kunder som ikke har gjort generell aksept av eFaktura. Vil kunde fortsatt motta eFaktura etter 01.12.2021?   Eksisterende eFaktura-avtaler inngått mot en spesifikk utsteder blir ikke fjernet etter 01.12.2021. Kunden vil derfor fortsatt kunne motta eFaktura selv om kunden ikke har aktivert eFaktura Y2A.     6. Hvordan blir en kunde identifisert som mottaker av eFaktura Y2A?  Følgende personalia fra kundekortet benyttes i spørringen etter eFakturareferanse Y2A:    B2C  Navn Fødsels- og personnummer Adresse  E-postadresse Telefonnummer  Kundens tidligere eFaktura-referanse    B2B Organisasjonsnummer   Hvis kunde blir identifisert i avtaleregisteret for eFaktura Y2A, returneres en 9-sifret referanse tilbake til fakturautsteder. Denne referansen er unik for hver enkelt fakturamottaker. Hvilke av dataene oversendt i spørringen (se punkter over) som er avgjørende for at en kunde blir identifisert i avtaleregisteret, er ikke informasjon som returneres tilbake til fakturautsteder.      7. Hvordan kan fakturamottaker melde seg av eFaktura Y2A?  Dersom fakturamottaker ikke lenger ønsker å motta eFaktura fra en gitt utsteder, må mottaker reservere seg mot den spesifikke utstederen i nettbanken. Dersom kunden har spørsmål til hvordan man går fram i nettbanken, vil banken være behjelpelig med å svare på dette.    ... View more

Eier av eFaktura-tjenesten, Mastercard Payment Services, lanserte tidligere i år støtte for å distribuere andre dokumenttyper enn fakturaer via eFaktura 2.0. Vi i Visma Financial Solutions har selvsagt kastet oss over denne muligheten, og kan nå endelig dele nyheten. Nylig gikk vi live med eFaktura 2.0 på flere av våre kunder, og vi har nå gleden av å også kunne tilby distribusjon av purringer på eFaktura.    For i tillegg til tradisjonelle fakturadokumenter, støtter nå eFaktura-tjenesten også distribusjon av disse dokumenttypene:    Betalingspåminnelse Purring Inkassovarsel Inkassodokumenter   Dette er en relativt ny digital løsning som vi er stolte av å kunne tilby til våre kunder. Vi ser at eFaktura er klart foretrukken distribusjonskanal blant norske forbrukere, og blant våre kunders kunder. Norske forbrukere som i dag velger digitale løsninger har også en større forventning nå enn tidligere om at hele kundereisen, fra ordre til betaling, skal være digitalisert. At vi nå kan tilby purring på eFaktura, er en naturlig utvikling på veien mot en heldigital fremtid.    Purring på eFaktura 2.0 betyr    Nærmere målet om en heldigital kundereise  Purringen kommer raskere frem til kunden Enklere og raskere vei til betaling for kunden Økt likviditet for deg som oppdragsgiver Mindre manuelt arbeid ifm. adresseretur  Med andre ord er dette en løsning som vil komme både kunde og oppdragsgiver til gode. Vi gleder oss til å komme i gang, og vi gleder oss til å se effektene av løsningen.    Ønsker du å lese mer om eFaktura 2.0? Klikk her.  Har du andre spørsmål om eFaktura? Spør oss i kommentarfeltet eller ta kontakt med oss på e-post support.vfs.no@visma.com, så svarer vi deg så raskt vi kan.  ... View more

Finansdepartementet har fastsatt nye satser for standardkompensasjonen med virkning fra 1. juli 2021.   Standardkompensasjon for inndrivelseskostnader er justert til NOK 400,00 med virkning fra 01.07.2021 (ned fra NOK 420,00). Forsinkelsesrenten holdes uendret på 8,00%, som tilsvarer Norges Banks styringsrente pluss 8,00 prosentpoeng.    Kilder https://www.regjeringen.no/no/aktuelt/forsinkelsesrente-og-standardkompensasjon-fra-1.-juli-2021/id2862617/ ... View more

Har du kunder som har tilgode i reskontro og ønsker tilgodebeløp utbetalt? Du kan nå se kontonummeret kunden har betalt fra direkte i Webfaktura public. Søk opp den aktuelle kunden og trykk så på reskontro. Kolonne for kontonummer finner du helt til høyre i reskontro.      Merk at kontonummeret som er presentert følger den enkelte innbetalingen. Det kan være tilfelle at kunden har betalt fra ulike kontonummer. Dersom dette er tilfelle og du er usikker på hvilket kontonummer du skal utbetale et tilgodebeløp til, bør du verifisere hvilket kontonummer kunder ønsker utbetalt til med kunden før utbetaling gjennomføres.    Registrere en utbetaling i reskontro: Har du utbetalt et tilgodebeløp til kunden kan du markere det aktuelle tilgodebeløpet som utbetalt via fanen fakturaer på den aktuelle kunden. Når du haker av for utbetalt vil det skje en automatisk postering av en utbetalingstransaksjon i reskontro mot det aktuelle tilgodebeløpet, og kundens totale tilgodehavende reduseres tilsvarende transaksjonen som markeres som utbetalt. Merk at denne funksjonen kun skal benyttes når du gjennomfører en faktisk utbetaling til kunden via nettbanken.    ... View more

Våre produksjonssystemer trenger jevnlig vedlikehold som av og til krever nedetid. Månedlig vedlikehold planlegges gjennomført på den 3. onsdagen i måneden (mot tidligere på tirsdag i midten av måneden). Når nedetid er nødvendig, vil våre produksjonssystemer og webportaler være nede mellom kl. 20.00 og 23.00. Tilsvarende vil testmiljøer være nede fra kl. 13.00 samme dag.   Planlagt vedlikehold med nedetid for kommende måneder:   Tirsdag 15. Juni Onsdag 25. August Onsdag 22. September Onsdag 20. Oktober Onsdag 17. November Onsdag 15. Desember Med forbehold om endringer. Eventuelle endringer vil bli annonsert.  ... View more

Logg inn i Webfaktura.   Gå til kontoutdrag via menyen til venstre, du finner fane for kontoutdrag under Rapporter.    Legg inn kundens kundenummer, samt ønsket år og periode. Legg også inn e-postadressen du ønsker å sende kontoutdraget til.    Kunden vil nå motta en e-post som ser slik ut, med kontoutdraget som vedlegg: ... View more

Avtalegiro, også kjent som fast betalingsoppdrag (FBO), er en av de best brukte betalingsløsningene vi har i markedet i dag. Via våre produksjonssystemer sender vi ut og kvitterer på tusenvis av avtalegiro-FBO'er hver eneste måned. Når vi har sendt et avtalegiro-oppdrag til Nets som plasserer oppdraget i den aktuelle kundens nettbank, mottar vi i gjengjeld fra Nets en kvittering med status på den aktuelle FBO'en. I de aller fleste tilfellene vil FBO'en være vellykket levert til kundens nettbank. I enkelte tilfeller vil FBO'en bli avvist av Nets.    Vi er i dag kjent med hovedsakelig to typer av feilmeldinger knyttet til en FBO; FBO finnes ikke og betalingstransaksjonen har høyere beløp enn på FBO. I fortsettelsen vil vi gå nærmere inn på disse feilmeldingene og forslag til løsning.    1. FBO finnes ikke. Denne feilmeldingen oppstår dersom   Avtalen er så ny at FBO enda ikke er registrert hos Nets Avtalen er avsluttet    Forslag til løsning   Be kunden sjekke om hvorvidt avtalen er aktiv eller ikke i nettbanken. Dersom avtalen er avsluttet, må kunden opprette avtalen på nytt  Sjekk med kunden når avtalen ble opprettet. Dersom avtalen er nylig opprettet, og gjerne tett opp mot en fakturering, kan det være en mulig årsak til at siste faktura ikke ble levert som avtalegiro. Be kunden avvente situasjonen og videre følge med i nettbanken om det tildeles et «AvtaleGiro etablert Nets» stempel eller lignende via kundens oversikt over Aktive Avtalegiro-oppdrag i nettbanken.    2. Betalingstransaksjonen har høyere beløp enn på FBO. Denne feilmeldingen oppstår dersom   Beløpet som faktureres kunden er endret, og beløpsgrensen er ikke endret tilsvarende i kundens nettbank. Husk at det er kunden selv som regulerer beløpsgrensen, og er denne for lav vil vi ikke kunne levere FBO til kundens nettbank.  Ny avtale satt på AvtaleGiro? Sammenlagt sum av flere avtaler kan være høyere enn beløpsgrensen på fullmakten (FBO) hos Nets. Betaler har selv vært i nettbanken og endret på beløpsgrensen sin. Beløpsgrense mangler på fullmakten.   Forslag til løsning   Be kunden sjekke hvilken beløpsgrense som er satt for den aktuelle avtalen. Be også kunden sjekke at det faktisk finnes en beløpsgrense for den aktuelle avtalen. Det anbefales at beløpsgrensen settes til 2 ganger månedlig fakturabeløp.  ... View more

I Visma Webfaktura Vedlikehold->Inkassoforslag finner du et nytt inkassoforslag hver tirsdag. Fakturaene på forslaget blir automatisk overført til inkasso påfølgende torsdag kveld. Frist for å utsette inkasso er klokken 15:00 hver torsdag. Trykker du ‘utsett’, blir den aktuelle fakturaen fjernet fra ukens inkassoforslag. Er fakturaen fortsatt ubetalt neste uke, blir den med på neste inkassoforslag.    Fakturaer som overføres til inkasso blir ilagt inkassosalær og forsinkelsesrenter. Du kan følge med på fakturaer som er til inkasso via Visma Kreditorweb.    Dukker den samme fakturaen opp på neste inkassoforslag, selv om du ikke har utsatt den? Dette kan skyldes postretur. Oversikt over kunder som ligger i postretur status finner du i Vedlikehold -> Postretur     En annen årsak til at fakturaen ikke går til inkasso, kan være at det ubetalte beløpet ikke oppfyller beløpsgrensen for minstesum som overføres til inkasso. Dersom du ønsker å endre beløpsgrensen, ta kontakt med oss på support.vfs.no@visma.com ... View more