Yhtiön tunnistetiedot tulee päivittää kauppiasportaalissa niiden muuttuessa tai Visma Payn pyynnöstä. Lomakkeella pyydetään päivittämään yhtiön tosiasiallisten edunsaajien tietoja.
Tunnistetietojen päivittämisohje
1. Kirjaudu Visma Pay kauppiasportaaliin osoitteessa https://www.vismapay.com/.
2. Mikäli olet unohtanut kauppiasportaalin käyttäjätunnuksen tai edellisestä kirjautumisesta on ehtinyt kulua yli 3 kuukautta, ohjeet käyttäjätunnusten palautukseen löytyvät täältä.
3. Siirry Asetukset -sivulle ja valitse lomakelinkki "Tunnistetietojen päivitys” In English Form “Update KYC information”.
4. Lomake avautuu uuteen välilehteen.
5. Lomake tulee allekirjoittaa sähköisesti yhtiön nimenkirjoitusoikeudellisen henkilön toimesta tai valtakirjalla.
Tietoa eri yhtiömuotojen edunsaajista
Yhtiömuoto
Edunsaajat
Toiminimi
Toiminimiyrittäjä
Osakeyhtiö
Kaikki luonnolliset henkilöt, joilla yli 25% omistusosuus tai ääniosuus yrityksestä joko suoraan tai välillisesti.
Yhdistys
Yhdistysrekisteriin merkityt hallituksen jäsenet
Uskonnollinen yhdistys
Rekisteriin merkityt hallituksen jäsenet
Säätiö
Säätiörekisteriin merkityt hallituksen jäsenet
Asunto-osakeyhtiö
Hallituksen jäsenet
Osuuskunta
Kaikki luonnolliset henkilöt, joilla yli 25% omistusosuus tai ääniosuus osuuskunnasta joko suoraan tai välillisesti.
Osakaskunta
Osakaskunnan jäsenet
Avoin yhtiö
Yhtiömiehet
Kommandiittiyhtiö
Äänelliset yhtiömiehet
Kunta
Kunnan hallituksen jäsenet, toimitusjohtaja tai muu vastaavassa asemassa oleva henkilö.
Yhtymät
Yhtymän jäsenet
Kuolinpesä
Kuolinpesän osakkaat
Miksi kysymme yhtiöiden edunsaajatietoja? Katso lisää rahanpesun ja terrorismin rahoittamisen estämisen selosteesta täältä.
Riskienhallinta verkkomaksamisessa
Kaikkeen kaupankäyntiin liittyy aina petosten riski. Verkkomaksamisessa on syytä kiinnittää huomiota asianmukaiseen riskienhallintaan, koska yleensä kauppias ja asiakas eivät ole jatkuvassa asiakassuhteessa tai eivät tapaa toisiaan.
Riski on korkeampi, jos maksettaessa kortilla tai laskulla ei käytetä vahvaa tunnistautumista (TUPAS / 3D Secure). Korttimaksamisessa riskejä hallitaan esimerkiksi käyttämällä 3D Secure –todentamista (Verified by Visa, MasterCard Identity Check). Riski maksutapahtuman takaisinveloitukseen (chargeback) on aina olemassa, mutta todentamisen avulla ja omalla riskienhallinnallisella tapahtumien seurannalla kauppias voi huomattavasti vähentää riskiä. Kauppiaan tulee aktiivisesti seurata maksutapahtumia. Kauppias voi hyvittää ne maksut, joiden osalta on perusteltua syytä epäillä väärinkäyttöä. Varmennusvaiheessa kortin myöntänyt pankki tarkistaa, että onko kortilla katetta tai onko se suljettu ym. Varmennuksella ei kuitenkaan voida varmistaa sitä, ovatko korttitiedot väärissä käsissä.
Korttimaksujen riskienhallinta kauppiasportaalissa
Kauppiasportaalissa on nähtävissä seuraavat riskienhallinnalliset tiedot jokaisesta korttimaksutapahtumasta:
3D Secure varmennus: maksussa käytetty todennuspalvelu
Ostajan IP-osoitteen maakoodi
Näiden tietojen perusteella voi havaita maksutapahtumaan liittyvän kohonneen riskin, mikäli todennusta (3D Secure) ei ole käytetty tai ostajan IP-osoitteen maakoodin perusteella korttimaksu on tehty eri maassa kuin mihin tilaus toimitetaan. HUOM. Jos korttimaksussa ei ole käytetty vahvaa 3DS tunnistautumista, kantaa kauppias riskin takaisinveloituksesta. Ottakaa välittömästi yhteyttä Vismaan, mikäli epäilette maksukorttitietoja tai muita maksamiseen liittyviä tietoja päätyneen luvattomiin käsiin: 09 315 42 037 tai helpdesk@vismapay.com.
Ohjeita riskienhallintaan tilausprosessissa
Suosittelemme seuraavia toimenpiteitä osana verkkokaupan tilausprosessia. Kerää riittävät tiedot asiakkaasta ja tarkista asiakkaan antamien tietojen oikeellisuus, esimerkiksi ”Heikkisentie 12 - 48, 00100 Helsinki, 0451234567” on epäilyttävä yhdistelmä. Rajoita verkkokauppaan pääsyä käyttäjätunnuksilla ja salasanoilla. Ylläpidä historiatietoja tilauksista ja säilytä tietoja väärinkäyttötapahtumista tai epäilyttävistä tapahtumista, sekä vertaa niitä uusiin tilauksiin. Esimerkiksi, onko samassa toimitusosoitteessa ollut aiemmin väärinkäyttötapahtumia. Erityistä huomioita vaativia merkkejä tilauksissa:
Tilauksen summa on keskivertotilausta merkittävästi suurempi
On tilattu paljon samaa tuotetta (ellei kyseessä ole tukkumyynti)
Sama asiakas on tehnyt lukuisia epäonnistuneita maksuja
Lukuisia arvokkaita tuotteita samassa tilauksessa (helposti myytäviä, korkea jälleenmyyntiarvo)
Asiakas pyytää / painostaa kiirehtimään tilausta
Samaan osoitteeseen useita tilauksia peräkkäin
Toimitusosoite on postilokero-osoite tai pakettiautomaatti
Tilauksen toimitusosoite on ulkomailla tai tilaus on tehty ulkomaisella kortilla ja toimitusosoite on Suomessa
Käytetään anonyymiä tai ilmaista sähköpostiosoitetta.
Ongelmatilanteen ilmetessä voit olla yhteydessä Visma Pay asiakaspalveluun sähköpostitse osoitteessa helpdesk@vismapay.com tai puhelimitse 09 3154 2037.